أعلنت Robinhood في 30 سبتمبر، خلال قمة HOOD في هيوستن، عن وكيل ذكاء اصطناعي مدمج في تطبيقها. ويستطيع Robinhood Agents بحث الأسواق وتحليل المحفظة وبناء استراتيجية وتنفيذ الصفقات، ضمن الحدود التي يضعها العميل. وقد اختصر الرئيس التنفيذي فلاد تينيف إعلانات اليوم في جملة واحدة: “الملكية لا تعمل بلا أسواق، والأسواق لا تعمل بلا متداولين”.
يختار العملاء النموذج الذي يشغّل الوكيل من بين عدة مختبرات ذكاء اصطناعي رائدة، من بينها OpenAI، مع استخدام مجاني لـGPT-Luna حتى نهاية العام. وتُفعَّل الموافقة اليدوية على كل صفقة أثناء الإعداد ويمكن تعطيلها في أي وقت. وفي كونيتيكت ونيويورك وكاليفورنيا يجب تفعيل الموافقة على صفقات العملات المشفّرة صراحةً.
ميزة Loops هي ما يغيّر المنتج
تتيح ميزة اسمها Loops، ستصل لاحقاً، للوكيل أن ينفّذ تعليمات دائمة مراراً. ووصف Robinhood نفسه صريح على نحو غير معتاد: فهي “قد تنفّذ أو تعدّل أو تلغي صفقات في حسابك تلقائياً، دون أن تطلب موافقتك على كل معاملة، بما في ذلك وأنت نائم”. ويمكن إيقافها مؤقتاً أو تعطيلها.
وتوزيع المخاطر صريح بالقدر نفسه. فالعملاء يتحمّلون كامل المخاطر عن الصفقات التي ينفّذها وكلاء الذكاء الاصطناعي وعن أي استخدام لبياناتهم لدى مزوّدي النماذج الخارجيين، وتقول Robinhood إنها لا تتحكم بالوكلاء ولا تشرف عليهم ولا تراقبهم ولا توصي بهم ولا تدقّق عليهم. وهذا موقف وسيط مالي معتاد تجاه التداول الذاتي، لكن مطبّقاً على نظام يطرحه الوسيط نفسه.
الطلب قابل للقياس منذ الآن
هذا ليس إطلاقاً في قاعة فارغة. فمنذ مايو، حين سمحت Robinhood للعملاء ذوي الميل التقني بربط وكلائهم الخارجيين، فُتح أكثر من 150 ألف حساب تداول بالوكلاء، وصار هؤلاء يستخدمون أدوات الشركة نحو 30 مليون مرة يومياً.
وإلى جانب الوكيل تبيع Robinhood تطبيقات الوكلاء: تدفقات بيانات بالاشتراك من أحد عشر مزوّداً خارجياً يمكن للوكيل استدعاؤها. وتشمل تدفق الخيارات من Unusual Whales بثلاثين دولاراً شهرياً، وInvestor Intelligence من ناسداك بعشرة، وبيانات تداولات الكونغرس من Quiver Quantitative بعشرة، وبيانات الطقس من Visual Crossing بخمسة. كما أعلنت الشركة تداول الأسهم في عطلة نهاية الأسبوع عبر منصة Bruce ATS رهن موافقة الجهات التنظيمية، وعقوداً دائمة على العملات المشفّرة برافعة تصل إلى عشرة أضعاف على البتكوين والإيثر.
مسألة الإشراف
تحوم الجهات التنظيمية حول هذا منذ عام. ويشير موقع CoinDesk إلى أن مسؤولاً في بنك إنجلترا حذّر من أن وكلاء الذكاء الاصطناعي قد يحدثون انهياراً في السوق عبر سلوك القطيع، أي أن يقرأ وكلاء كثر الإشارات نفسها ويتصرفوا التصرف نفسه في اللحظة نفسها. وإفصاح Robinhood بأنها لا تراقب الوكلاء متسق قانونياً ولا يجيب عن ذلك بشيء.
ما ينبغي متابعته
هل تسأل هيئة FINRA أو هيئة الأوراق المالية عن كيفية انطباق واجبات الملاءمة وأفضل تنفيذ حين تكون تعليمات العميل أمراً دائماً، وهل تصل موافقة Bruce ATS لعطلة نهاية الأسبوع قبل وصول Loops.
